El A, B, C para evitar estafas en el mundo cripto. Créalo, las mafias existen y se han perfeccionado

Édgar Félix -

El torbellino de información en torno a las criptomonedas y la galaxia blockchain han provocado el surgimiento de miles de estafadores que pululan en redes sociales haciéndose pasar como representantes de alguna casa de cambio o exchange, donde tal vez hizo un comentario, o de un medio digital como El Horizontal donde también escribió y ahora "lo contactan".

Increíble creerlo, pero así andamos por estos años. El capital de mercado actual de las criptos alcanzó este mes de noviembre cerca de tres trillones de dólares y los estafadores anualmente se roban un gajo grande de ese dinero, según han reportado estudios de CoinGecko y estudiosos del tema.

Haga una prueba para que vea como lo acechan: en Twitter escriba algo relacionado con la palabra "Wallet" (billetera) o la palabra mágica "Metamask" para esas ratas de dos patas y le lloveran mensajes contactándolo con la mentira de que son del "soporte técnico" de esa billetera, especialistas, expertos, los hombres de negro enviados directamente para atender su asunto que ya ha sido declarada de prioridad nacional y que le ayudarán de aquí adelante. Que no dormirán hasta solucionar su problema... o más bien hasta estafarlo.

Regla número uno:

Nunca, de los nunca jamás y por ningún motivo dé sus datos personales a otra persona, menos sus direcciones privadas o keys de sus billeteras, no diga donde tiene sus inversiones, cuide su teléfono celular y utilice (hay que aprender) contraseñas paranoicas, alfanuméricas que solo usted debe conocer. De otra manera, estarán contados sus días para que lo hurten. Nadie se salva si no extrema precauciones.

Regla número dos:

Remítase a la regla anterior.

Esta negra espuma (muy parecida al sargazo) que se ha formado en las orillas del océano criptos blockchain ha provocado desprestigio y un motivo perfecto para que lluevan las críticas en torno a las "fraudulentas" monedas digitales. Y sí, claro, existe, pero hay que aprender y no entrar con la inocencia de la ignorancia supina a perder nuestro dinero, pero tampoco no hay que hacerlo para "evitarlo". Las criptos son un nuevo sistema de financiamiento mundial y hay que aprovecharlo.

Para la elaboración de esta guía hemos recurrido a consultar la Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos, quienes han realizado, para nuestro gusto, una de las mejores guías para evitar fraudes y estafas en el mundo cripto. Falta actualizar la información pero es una excelente forma para comenzar a aprender.

Recuerde que esta sección llamada "Estafas" es para denunciar, para recomendar y estaremos publicando continuamente los modus operandi de estas creativas mafias globales. Quien esto escribe, más de tres veces, por fracciones de segundo, estuvo a punto de perder su capital. Son muy creativos, se han perfeccionado y, lo peor, se han capitalizado para "mejorarse".

A continuación copiamos esta guía de la Comisión Federal del Comercio, con algunas  actualizaciones que consideramos importantes en el cuerpo del text, cuidando de respetar su sentido:

Lo que hay que saber sobre las criptomonedas

¿Qué es una criptomoneda?

La criptomoneda, también llamada moneda virtual, es una moneda digital que sólo existe digitalmente. Eso significa que no hay monedas ni billetes físicos a menos que transfiera o cambie a monedas FIAT (las monedas de nuestros países) las coins (proyectos) o tokens.   Habitualmente, usted intercambiará una criptomoneda en línea con otra persona, a través de su teléfono o computadora, sin usar un intermediario como un banco. Las criptomonedas más conocidas son Bitcoin y Ether, pero hay más de 10 mil y solo 100 de ellas están consideradas como confiables.

¿Cómo utiliza las criptomonedas la gente?

Las personas usan las criptomonedas para pagos rápidos y para evitar los cargos de transacción que cobran los bancos tradicionales. Otras personas podrían adquirir y conservar criptomonedas como una inversión, con la esperanza de que aumente su valor.

¿Cómo se pueden obtener las criptomonedas?

Usted puede comprar criptomonedas a través de una plataforma de intercambio en línea. Alguna gente puede adquirir criptomonedas a través de un proceso complejo llamado “minería” o “mining” para el cual se necesita un equipo de computación avanzado para resolver problemas matemáticos (algoritmos) muy complicados y con equipos que demandan enormes cantidades de recursos dehardware y luz eléctrica.

¿Dónde y cómo se almacenan las criptomonedas?

Las criptomonedas pueden almacenarse en un monedero o cartera digital, ya sea en línea, en su computadora o en otro soporte físico externo (billeteras frías). Pero si sucede algo inesperado, por ejemplo, si la plataforma en línea que usted usa deja de operar, o le envía criptomonedas a la persona equivocada, pierde la contraseña de su cartera digital, le roban o hay algún problema con su cartera digital, es probable que descubra que no hay nadie disponible para ayudarlo a recuperar sus fondos. Y, como generalmente las criptomonedas se transfieren directamente sin usar un intermediario como un banco, a menudo no tendrá nadie a quién recurrir si surge un problema.

¿Cuáles son las diferencias entre la criptomoneda y el dólar estadunidense?

Hay diferencias importantes entre las criptomonedas y las monedas tradicionales.

  • Las criptomonedas no están respaldadas por un gobierno. Las cuentas de criptomonedas no están aseguradas por un gobierno como sí lo están los dólares estadounidenses depositados en una cuenta bancaria. Si usted almacena una criptomoneda en una cartera digital provista por una compañía de terceros, y la compañía deja de operar o sufre un ataque informático, el gobierno no tienen obligación de actuar para ayudarlo a recuperar su dinero.
  • El valor de una criptomoneda cambia constantemente. El valor de una criptomoneda puede cambiar rápidamente, cada minuto o menos. Su valor depende de muchos factores, incluyendo la oferta y la demanda. Una inversión que hoy vale miles de dólares mañana podría valer sólo unos cientos de dólares. Y si el valor baja, no hay garantía de que vuelva a subir. Sin embargo, hay monedas digitales estables que siempre valen un dólar. Como es el USDT, USD, BUSD, etcétera.

Pagos con criptomonedas

Si está pensando en usar una criptomoneda, sepa que hay diferencias importantes entre pagar con una criptomoneda y pagar con una tarjeta de crédito u otros métodos de pago tradicionales:

  • Los pagos con criptomonedas no tienen protecciones legales. Las tarjetas de crédito y débito tienen protecciones legales si surgen problemas. Por ejemplo, si usted necesita disputar una compra, la compañía de su tarjeta de crédito tiene un proceso que lo ayuda a recuperar su dinero. Las criptomonedas generalmente no tienen esa protección.
  • Por lo general, los pagos con criptomonedas son irreversibles. Una vez que le paga a alguien con una criptomoneda, generalmente sólo pude recuperar su dinero si la persona a la que le pagó se lo devuelve. Antes de comprar algo con criptomonedas, averigüe la reputación y el domicilio del vendedor y cómo comunicarse con alguien si surge algún problema. Confirme estos detalles investigando un poco antes de pagar.
  • Es probable que una parte de la información sobre sus transacciones sea pública. La gente suele decir que las transacciones con criptomonedas son anónimas. Pero la verdad no es tan simple. Algunas criptomonedas registran algunos detalles de las transacciones en un registro contable público, llamado “blockchain”. Eso es una lista pública de cada transacción con criptomonedas, tanto del pagador como del receptor del pago. Dependiendo de cuál sea la criptomoneda, la información que se registra en el blockchain puede incluir detalles como el monto de la transacción y los domicilios de la cartera digital del emisor y del receptor del pago. El domicilio de su cartera digital es una larga cadena de números y letras. Aunque pueda usar un nombre falso para registrar su cartera digital, es posible identificar a las personas involucradas en una transacción específica usando la información de la transacción y de la cartera. Y cuando le compra algo a un vendedor que le pide otra información, por ejemplo, un domicilio de entrega, esa información también se puede usar posteriormente para identificarlo.

Cómo evitar las estafas con criptomonedas

Los estafadores siempre están buscando maneras de robarle dinero usando criptomonedas. Un indicio seguro de una estafa es cuando alguien le dice que pague con una criptomoneda. De hecho, cualquiera que le diga que pague con una transferencia de dinero, tarjeta de regalo o criptomoneda es un estafador. Por supuesto que, si paga de alguna de esas maneras, casi no hay manera de que recupere ese dinero. Ese es el objetivo de los estafadores. Estas son algunas de las estafas con criptomonedas con las que hay que tener cuidado:

Estafas comunes con criptomonedas

Estafas de inversión y oportunidades de negocio

  • Algunas compañías prometen que usted puede ganar grandes sumas de dinero en un breve período de tiempo y lograr su independencia financiera.
  • Algunos estafadores le dicen que pague con criptomonedas a cambio del derecho de reclutar a otras personas en un programa. Le dicen que, si recluta otras personas, obtendrá recompensas y que se las pagarán en criptomonedas. Le prometen que cuanto más pague con criptomonedas, más dinero ganará. Pero todo eso son falsas promesas y falsas garantías.
  • Algunos estafadores comienzan con ofrecimientos no solicitados de supuestos “administradores de inversiones”. Estos estafadores dicen que lo pueden ayudar a multiplicar su dinero si les entrega las criptomonedas que usted compró. Pero una vez que usted inicia sesión en la “cuenta de inversión” que le abrieron, descubre que no puede retirar dinero a menos que pague cargos.
  • Algunos estafadores envían ofrecimientos de empleo no solicitados para ayudar a reclutar a inversores en criptomonedas, vender o minar criptomonedas o para ayudar a convertir dinero en bitcoins.
  • Algunos estafadores publican puestos de empleo falsos en sitios web de búsqueda de trabajo. Le prometerán un trabajo (a cambio del pago de un cargo), pero terminarán apropiándose de su dinero o su información personal.

Para detectar a las compañías y personas a evitar, busque este tipo de declaraciones:

  • Los estafadores le garantizan que ganará dinero. Si le prometen que obtendrá ganancias, es una estafa. Incluso si cuentan con el endoso o testimonio de personas famosas. (Eso es algo que se puede falsear fácilmente.)
  • Los estafadores prometen altos rendimientos con ganancias garantizadas. Nadie puede garantizar una ganancia determinada, por ejemplo, duplicar su dinero. Y mucho menos en un breve período de tiempo.
  • Los estafadores prometen dinero gratis. Lo prometerán en efectivo o criptomonedas, pero las promesas de dinero gratis son siempre falsas.
  • Los estafadores hacen grandes declaraciones sin detalles o explicaciones. Las personas de negocio inteligentes quieren comprender cómo funciona su inversión y hacia dónde va su dinero. Los buenos asesores de inversión quieren compartir esa información.

Verifique antes de invertir. Haga una búsqueda en línea ingresando el nombre de la compañía y el nombre de la criptomoneda y agregue palabras como “review”, “scam” o “complaint”; si hace la búsqueda en español agregue palabras como “comentario”, “estafa” o “queja”. Lea las opiniones de otras personas. Y lea más sobre otras estafas comunes de inversión.

Chantaje por email

Los estafadores suelen enviar correos-e en los que dicen que tienen fotos, videos o información personal vergonzosos o comprometedores sobre usted. Luego, amenazan con hacerlos públicos a menos que les pague con una criptomoneda. No lo haga. Esto es un chantaje y un intento de extorsión criminal. Reporte el incidente de inmediato al FBI.

Estafas en los medios sociales

Si lee un tweet, un mensaje de texto, un correo-e o recibe un mensaje en los medios sociales que le dice que envíe una criptomoneda, es una estafa. Esto es cierto incluso si es un mensaje enviado por alguien que conoce o que fue publicado por una celebridad a la que sigue. Es posible que sus cuentas de medios sociales hayan sido pirateadas. Reporte la estafa de inmediato a la plataforma de medios sociales y luego cuénteselo a la FTC en ReporteFraude.ftc.gov.

Cómo reportar las estafas con criptomonedas

Reporte el fraude y otra actividad sospechosa que involucre criptomonedas ante:

FUENTE ORIGINAL: https://www.consumidor.ftc.gov/articulos/lo-que-hay-que-saber-sobre-las-criptomonedas-y-las-estafas