Claves básicas para evitar ser defraudados y detectar estafas en el mundo de las criptos

Cuando llegamos al universo de las criptomonedas sentimos que se trata de un mundo paralelo; y lo es, en parte.

Nuestras inquietudes y nervios con manos sudorosas comienzan cuando no sabemos dónde invertir, cuáles son los puntos a considerar para evitar riesgos y cómo logro obtener información confiable para decidir por alguna de las decenas de opciones que hay.

Las finanzas descentralizadas y esta galaxia de la tecnología blockchain se han construido por miles de talentosos desarrolladores sin mayor pretensión que ayudar al prójimo, por personas que creen en un mundo igualitario, por creyentes en las tecnologías abiertas y por inversionistas comprometidos con establecer una economía horizontal, para todos. Pero...

Desgraciadamente no todos piensan igual y lo ven cómo una gran oportunidad de defraudar y estafar a incautos (nosotros) que desconocen cómo evitarlo. Como siempre, nada que no sepamos que sucede en cualquier proyecto donde hay dinero y ganancias llegan las mafias y sus súbditos.

CLAVE 1 | FRASE SEMILLA PRIVADA

Nunca, de los nuncas o jamás, de los jamaces, des tus 12 palabras de frase semilla mnemotécnica de tu billetera, sea cual sea larazón o se trate de quien se trate. Esto incluye a todos los sujetos que te llaman o mensajean pidiéndote esta clave para "poder solucionar tu problema" o,  en otros casos, te dicen que entres a una página donde debes escribir estas palabras de tu clave privada donde obtendrán los defraudadores tus ansiadas 12 palabras.

Hacerlo es entregarle tu billetera, tus criptomonedas, tus inversiones y no hay nada por hacer para regresar tus fondos, si esto, desgraciadamente, sucede. Por eso, hay que escribir y dejar en un lugar inaccesible (solo tu) esta frase semilla de 12 palabras.

La frase pública o dirección pública de tu billetera no representa riesgo. Ten en cuenta solamente que cualquier persona al tener y saber cuál es tu dirección pública de tu billetera puede rastrear cuánto dinero tienes. Por eso es importante, tener una billetera fría o de hardware y otra que usas en internet para mover tus inversiones.

CLAVE 2 | REDES SOCIALES Y MENSAJERÍA

La mayoría de los fraudes, donde pululan los estafadores, llegan por dos vías: por twitter (y otras redes sociales) y los grupos de Telegram. Haz el siguiente ejercicio para que veas cómo andan merodeando por ahí en busca de incautos.

Escribe un tuit o en tu red social preferida que diga: "No es posible tanta ineficiencia en Metamask, no puedo enviar mis BTC a Binance". Te lloverán mensajes privados de "representantes", "técnicos", de los "creadores" de Metamask, con fotos de perfil de "chicos nerds" o "ejecutivos triunfadores" para solucionar tu problema y en algún momento te pedirán tu frase privada. Pobres, lo bueno es que ya lo sabes. Y esto ocurre en todas las billeteras, llámense como se llamen.

Pero tienen varios modos de operación y todos los días inventan alguno. Observa este tuit publicado hace algunas horas; qué tiene de extraño:

Se trata de un reclamo de Elon Musk, el CEO de Tesla, y CZ, el CEO de Binance. Una noticia bomba que explota los comentarios (anzuelos) de decenas de usuarios que caen inocentes en las fauces de los estafadores. Opinan, se enardecen, insultan y si buscas entre los comentarios hay varios perfiles falsos de Elon o de CZ invitando a invertir con grandes ganancias. Wow, Elon invitando a invertir. ¡Corre! Ahí viene el enlace, todo parece bien y bonito en la "página". Algunas te dicen que si les mandas 5 BTC o lo que sea a una dirección, Elon te tegresará el doble. Etcétera. La mayoría cae en la trampa, increíble. Siempre detente, piensa, vuelve a pensar.

Observemos nuevamente estos perfiles y descubre los perfiles originales y los falsos. Ahí comienza todo pero a veces estamos tan excitados que no observamos y damos siguiente, siguiente, siguiente y adiós fondos:

En tuiter puedes denunciar los enlaces o links de páginas falsas que has detectado, los perfiles falsos, las invitaciones de fraude, etcétera. Los desaparecen pero al poco tiempo surgen otros y así. Es incesante y las personas caen en las seis primeras horas de las "noticias bomba" de los líderes del BTC y las criptomonedas. Ten cuidado, siempre.

No se diga los que se inventan un perfil de grandes gurús de las criptos, con seguidores bots, con publicaciones de felicitaciones y felicitaciones por las "grandes ganancias" recibidas. Cuidado. Ese "mundo" solo ha sido creado para robarte tus fondos.

CLAVE 3 | TELEGRAM Y ESTAFADORES AL ASECHO

Telegram es una excelente herramienta de mensajería, basada en blockchain, y uno de sus grandes atributos es la administración de grupos de información o una especie de clubes virtuales o seguidores de proyectos. Hace alunos tres o cuatro años muchas casas de cambio de criptos, proyectos DeFi, actuaron sin considerar una serie de factores que fueron detectando por la gran cantidad de incautos defraudados. El problema creció tanto a principios de 2021 que en sus perfiles de Tuiter y en los grupos de Telegram publicaban constantemente que rechazaran cualquier ayuda por mensaje directo y que nunca enviarían ayuda por ese medio, pero ¿cómo ocurrió todo eso?

La primera premisa que debes saber es que quien te mande un mensaje directo es un defraudador.

Borra y denúncialo como scammer o estafador, como en el siguiente screenshot se muestra. La foto de perfil nos hace dudar, las necesidades por obtener más ganancias, y si sí es cierto, y si no. Recuerda, por mensaje directo es una estafa. Los token SGB son un airdrop que XPR ofreció y que la distribución se prestó a muchos fraudes porque tardó mucho en aplicarse:

Nunca faltarán las mujeres o los hombres modelo enviándote privados diciéndote algo así como: ¿en qué inviertes? "¡Hola!, guapo/hermosa", etcétera.  Los grupos son muy útiles, pero siempre verifica cuando te des de o te registres en ellos que hayas llegado desde sus sitios oficiales en internet de exchanges, DeFi, NFT, etcétera que por lo regular colocan en la parte inferior de los portales.

También sucede con los correos electrónicos que te envían asegurándote grandes ganancias y, lo más riesgoso, para que descargues archivos o "criptos" que en realidad son troyanos que se instalarán en tu computadora o teléfono para enviar información.

Recientemente algunos usuarios denunciaron que este tipo de troyanos se han sofisticado a tal grado que te envían "por equivocación" algunas criptos "pato" con nombres como "BTC-gold", "ETH1000%", etcétera que al dar clic en ellas son programas que roban tus claves. En lo particular no hemos detectado algo así, pero cualquier asunto raro en tu billetera como la aparición de criptos, correos ofreciéndote grandes rendimientos, invitaciones para hacerte millonario, etcétera, duda cien veces de ellos.

CLAVE 4 | PARANOIA Y DESINFORMACIÓN

Como te habrás dado cuenta, hay mucho riesgo de caer en la terrible paranoia (imaginar más de lo que es y temer sin fundamento) en este mundo de sombras creado por los estafadores que anualmente se roban miles de millones de dólares provenientes de la buena intención de las personas. De ahí que se han sofisticado.

En este punto el principal motivo es la desinformación y por eso es importante verificar tus fuentes de información confiables. Algunas exchanges han creado academias, como es okex.com, binance.com, entre las más recomendables para que entiendas mejor el funcionamiento de las criptomonedas y obtengas información cualificada que te permita mejor preparación para evitar fraudes y tus inversiones estén basadas en decisiones más asertivas.

¿¿Quién dijo paranoia? ¿Exageramos? ¿Leer para mejorar nuestra experiencia? Claro, la información fechaciente es muy importante. ¿Crees que estás listo?

Por ejemplo, visita esta exchange: Pionex

Todo muy bien. Se ve excepcional y eso de los bots, ¡wow! hemos perdido tiempo leyendo estas nimiedades mientras le decimos adiós al dinero. Y sí. Además, es una casa de cambio de la que habla Forbes, cripto.com, que está registrada en CoinMarketCap, pero una simple búsqueda en san Google, el no reconocimiento o registro en CoinGecko.com, nos comienza a preocupar y más si ya tienes tus criptos ahí.

Una experiencia. Una vez que has llegado y te das cuenta de que estás en la boca del lobo, entonces quieres enviar fuera tus criptos pero te ponen tasas mínimas absurdas como 50 XRP como cuota, si no corres la "suerte" de que desaparezcan tus criptos en el camino porque "hubo fallas en el blockchain".

Piones es un gran fraude o una gran estafa como lo desmuetran en este sitio, cuando todo nos parecía tan atractivo; sobre todo esos lindos bots que trabajarían por nosotros. Ni Binance ofrece algo así. Viviamos equivocados.

Así que ya sabes, antes de invertir en alguna cripto, revisa su historial en CoinGecko, en CoinMarketCap y haz una indagatoria con el santo patrono que todo lo sabe, san Google. Si se trata de Defi, puedes visitar los sitios de defistation.io, defipulse.com y verifica si los servicios que te atraen están listados, además de los sitios de acuerdo a la red donde se encuentran los servicios que quieres utilizar, como por ejemplo Fantom o Avalanche. En estos sitios te informan si están auditados, de la cantidad de dinero en sus bóvedas o TVL   y toda la información que necesitas para evitar caer en un sitio fraudulento.

En esta sección de  CoinGecko y CoinMarketCap puedes tener un listado depurado y muy interesante de sitios de información del mundo cripto. Vale la pena dedicarle tiempo y quemar algunas pestañas para informarnos de fuentes fidedignas. El dinero que logren quitarte los estafadores ya no regresará jamás y recuerda que es una mafia mundial que seguirá alimentándose de incautos.

Nosotros en El Horizontal seguiremos alimentando con más contenido e información esta sección.